Финнадзор сообщает о выявлении случаев незаконного привлечения денежных средств от граждан коммерческими структурами. В последнее время фиксируется, что компании, зарегистрированные как ОсОО или ЗАО, не имеющие лицензий Национального банка или разрешений самого Финнадзора, предлагают населению заключать «договоры инвестиционного займа» или «договоры инвестирования».

Суть выявленных рисков

Согласно данным ведомства, эти организации обещают гарантированную доходность, которая может достигать 20% и более годовых. Однако Финнадзор поясняет, что привлечение денег населения на условиях, связанных с возвратом, оплатой и срочностью, по своей сути относится к банковским операциям.

  • Такие операции вправе проводить только организации, обладающие соответствующей лицензией Национального банка.
  • Выпуск и публичное размещение ценных бумаг (включая акции и облигации) допускается только после регистрации проспекта эмиссии в Финнадзоре.

По мнению ведомства, массовое заключение договоров займа под проценты с гражданами со стороны обычных коммерческих компаний, которые занимаются сферами, не связанными с финансами — например, автосервисом, лизингом или торговлей, — не является законной инвестиционной деятельностью и несет признаки незаконной финансовой или банковской деятельности.

Рекомендации для граждан

В связи с этим Финнадзор настоятельно рекомендует гражданам проводить тщательную проверку лицензий компаний перед передачей им денежных средств.

Контекст

Национальный банк Кыргызстана — это финансовый институт, который был основан в 1991 году и располагает штаб-квартирой в Бишкеке.