Проект поправок направлен на расширение полномочий Национального банка, что должно помочь в борьбе с финансовыми махинациями. Согласно документу, регулятор получит возможность устанавливать обязательные антифрод-требования для широкого круга финансовых структур.

Что изменится в регулировании?

В рамках изменений Нацбанк сможет определять правила обмена минимально необходимой информацией между различными финансовыми организациями. Кроме того, предусмотрены требования к информированию клиентов и порядок временной приостановки операций, которые имеют признаки мошенничества.

  • Сохранение соблюдения норм банковской тайны и персональных данных
  • Учёт требований уголовного судопроизводства при блокировке операций

Обоснование необходимости усиления контроля

Авторы проекта отмечают, что средства потерпевших часто выводятся через различные каналы: банковские счета, карты, электронные кошельки, QR-коды и системы интернет/мобильного банкинга. Поэтому возникает потребность в механизме оперативного предупреждения клиента и проверки рисков при обнаружении подозрительной транзакции.

Конкретные основания и процедуры должны быть определены Нацбанком собственными нормативными актами, а меры — срочными и соразмерными риску.
Подчёркивается, что речь не идёт о произвольной блокировке средств граждан.

В справке также указано, что борьба с мошенничеством будет закреплена как одна из ключевых задач Национального банка.