Национальный банк планирует ужесточить надзор за финансовыми потоками юридических лиц. Это будет реализовано через проект постановления, которое внесет изменения в действующее Положение «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов».
Цель ужесточения контроля
Основная задача документа — снижение рисков, связанных с использованием номинальных и подконтрольных компаний, а также индивидуальных предпринимателей для целей обналичивания денег и проведения транзитных операций.
Признаки повышенного риска для банков
В соответствии с новым подходом, коммерческие банки получат предписание учитывать ряд признаков, указывающих на повышенный риск при проведении операций по счетам юридических лиц и ИП. При выявлении таких признаков банк может отказать в проведении операции.
- Существенная доля оборотов по счету обналичивается и не соответствует заявленному характеру деятельности клиента
- Обналичивание средств происходит в короткий срок после зачисления, особенно если это носит систематический характер
- Средства поступают от одного или нескольких контрагентов с последующим обналичиванием, не имеющим очевидного экономического обоснования
- Наблюдается регулярное обналичивание небольшими суммами или через взаимосвязанные операции
- Зафиксировано поступление средств с последующим быстрым перечислением третьим лицам, включая трансграничные переводы
- Обнаружены значительные объемы операций вскоре после регистрации компании или открытия счета
- Замечено поступление средств из-за рубежа, которое не соответствует заявленной деятельности компании
- Систематическое использование счетов с признаками повышенного риска
