Согласно Государственной стратегии по противодействию финансированию преступной деятельности и легализации преступных доходов на 2026–2030 годы, в стране будет внедрена усовершенствованная модель риск-ориентированного надзора. Это затронет работу контролирующих органов и изменит порядок проверок ключевых участников финансового рынка.
Какие секторы попадут под особый контроль
В рамках реализации стратегии надзорные органы пересмотрят планы проверок и перераспределят инспекторские ресурсы в пользу наиболее уязвимых направлений. Особое внимание будет уделено секторам, которые несут повышенные риски. На постоянной основе усиленный контроль будет применяться к следующим категориям:
- коммерческие банки
- обменные бюро
- ломбарды
- поставщики услуг виртуальных активов
- рынок недвижимости
- системы денежных переводов
Новые механизмы проверки и лицензирования
Для повышения эффективности борьбы с легализацией преступных доходов планируется внедрение автоматизированного анализа транзакций и использование матриц оценки рисков. Кроме того, государство намерено усилить требования к деловой репутации участников рынка. При лицензировании и регистрации бизнеса будет проводиться скрининг бенефициарных владельцев и контролирующих лиц. В случае несоответствия установленным требованиям предусмотрена практика отказа в выдаче или отзыва лицензий.
- I квартал 2027 года — разработка и утверждение ведомственных матриц оценки рисков для финансовых и нефинансовых организаций
Контекст
Государственная стратегия на 2026–2030 годы направлена на стандартизацию риск-ориентированного надзора и создание единого подхода к оценке угроз во всех контролирующих органах Кыргызстана.
