Усиление контроля за финансовыми операциями

Правление Национального банка утвердило изменения в нормативные акты, регулирующие противодействие финансированию терроризма и легализации преступных доходов. Эти изменения вступают в действие с 1 октября 2026 года и затрагивают Положение о минимальных требованиях внутреннего контроля в коммерческих банках.

Признаки повышенного риска, требующие проверки

Банкам теперь предписано использовать риск-ориентированный подход при работе с операциями по обналичиванию и транзитными переводами. При выявлении определенных признаков повышенного риска банк обязан провести дополнительную проверку и запросить подтверждающую документацию.

  • Существенная доля оборотов по счету обналичивается и не соответствует профилю деятельности клиента
  • Обналичивание средств происходит в короткий срок после зачисления
  • Средства поступают от нескольких контрагентов с последующим обналичиванием без очевидного экономического смысла
  • Наблюдаются регулярные операции небольшими суммами или взаимосвязанные транзакции
  • Проводятся транзитные переводы третьим лицам, включая иностранные государства
  • Отмечаются значительные обороты у недавно зарегистрированных компаний
  • Систематически используются корпоративные карты преимущественно для снятия наличных

В случае, если клиент отказывается предоставить запрошенные документы, банк может принимать меры, включая приостановку деловых отношений.

Контекст

Национальный банк Кыргызстана — это государственный орган, который был основан в 1991 году и имеет штаб-квартиру в Бишкеке.