Улуттук банктын Жыйригинин 2026-П-12/48-2-(НПА) номери менен кабыл алынган токтому коммерциялык банктардын ички көзөмөлүнүн минималдуу талаптары жөнүндөгү ченемдерге өзгөртүүлөрдү киргизет. Бул өзгөрүүлөр терроризмдин жана кылмыштуу кирешелерди легализациялоого каршы күрөшүү боюнча ченемдерди бекемдейт.
Банктардын көзөмөлгө алынуучу операцияларынын түрлөрү
Банктарга кардарлардын операциялары боюнча тобокелдикке багытталган мамиле менен көзөмөл жүргүзүү милдеттендирилди. Бул көзөмөлдүн негизги максаты — акча каражаты чыгаруу жана юридикалык жактар, жеке ишкерлердин эсептери боюнча транзит операцияларындагы жогорку тобокелдик белгилерин аныктоо.
- Эсеп боюнча айдонуунун көлөмү кардардын ишинин мүнөтүнө туура келбесенин учурлары
- Акча чыгаруу каражаты которулгангандан кийин кыска мөөнздө ишке ашырылышы
- Каржы каражаттары бир же бир нече контрагенттен келип, андан кийин айдонулуп, экономикалык мааниси так болбогон учурлар
- Кичинекей суммадагы туруктуу операциялар же өз ара байланышкан операциялар
- Үлгүлөр үчүн, өзгөчө өлкөлөргө транзит которуулар
- Жаңы каттоодон өткөн компанияларда чоң көлөмдөгү операциялар
- Корпоративдик карталардын негизинен акча чыгаруу үчүн туруктуу колдонулушу
Мындай белгилер аныкталганда, банк операцияны кошумча текшерүүдөн өткөрүп, каражаттын булагын жана келишимдин экономикалык маанисин тастыктаган документтерди талап кылууга милдеттүү. Эгер кардар документтерди берүүдөн баш тартса, банк андай операцияларды ишке ашыруудан баш тартышы мүмкүн.
Контекст
Улуттук банк Кыргыз Республикасынын банк системасынын ишинин жөнгө салынуучу негизги органы болуп саналат. Ал 1991-жылы кургактан бери иштеп келет жана штаб-квартирасы Бишкекте жайгашкан.
